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FXに限らず、投資をするならしっかり利益を出したいものです。ではどのくらい利益を出すのかを考える際にイメージする数値が「利回り」です。
利回りとは、投資資金に対してどれくらいのリターン(利益)が得られたのかを表す値です。1年間に100万円の投資で5万円の利益が出れば、利回りは(年率)5％となります。
目標設定の仕方
では、投資に当たって利回りはどのくらいに設定すればよいのでしょうか。
もちろん、「目標は高く」という考え方もあります。しかし、投資では高すぎる目標を追求していると、取引で過度なリスクをとってしまい、かえって大きな損失を被るかもしれません。
そのため、あくまでも現実味のある目標値を設定しましょう。お小遣いを増やすくらいの感覚で取り組むなら、3％の利回りで十分です。
3％と聞くと少ないように思えるかもしれませんが、定期預金や日本国債の利回りと比べると10倍以上の値です。まずは投資の練習をしたい、と考えている人も、3％利回り目標からスタートするとよいでしょう。
投資利益をあてにしたいなら、10％前後の利回りを目指してみましょう。
10％となると一気にハードルが上がるように思えるかもしれません。しかし、3％の利益を4回出せば、12％の利回りを達成できますよ。
さすがに全資金を1資産に投資するわけではないのであくまでも単純計算ですが、着実に利益を積み重ねれば10％利回りの達成も可能です。
投資全般における利回り達成方法
では、設定した目標を上回る利回りを達成するにはどうすればよいのでしょうか。
まず3％利回りなら、分散投資が賢明です。配当利回りの高い株式や、外国株・外債の「ETF」などを組み合わせて利益を確保しましょう。
そのため、10％目標なら「キャピタルゲイン」を狙う必要があります。といっても過度なリスクテイクは不要です。年10％の目標なら、毎月1％ずつ資産を増やすよう心がけましょう。いきなり10％増やそうとすると大やけどしかねないので注意してくださいね。
FXにおける利回り達成方法
次に、FXにおいて利回り目標を達成する方法をチェックします。まず3％目標の場合です。
FXで3％目標はかなり保守的ではありますが、初心者のうちは利益を出すことからスタートしましょう。
初心者ということで、レバレッジは低め(5倍)とします。そして、大勝負には出ず、10銭単位の利益を狙っていきましょう。元本500万円のうち、50万円を使って10銭(0.1%)の利益を狙います。
1ドル＝100円の相場で、週に1回取引に成功すれば、0.1％×5＝0.5%相当の利益が出ます。50万円×0.5％＝2,500円の利益となります。
1年は52週あり、取引できない週もあると考えて50週で計算すると、2,500×50＝12万5,000円の利益となります。得られる利益は2.5％です。これに加えて自分が得意なチャートの形になった場合などに取引回数を少し増やせば、3％利回りを達成できます。
10％利回りを達成したいなら、レバレッジをもう少し高く(15倍など)に設定しましょう。レバレッジが3倍なので、週1回の0.1％利益が年間7.5％の利益となります。1回あたりの利益幅を15銭にすれば、11.25％の利益になります。
FXでは案外利回り達成が容易かも？
FXではレバレッジをかけられるため、比較的少ない取引回数で高い利回りを達成できる可能性があります。苦手な局面で無理やり取引をすることは避け、自分が得意とする局面で着実に利益を積み上げましょう。
また、最初に資金を増やすことに成功すれば、投資元本が増えていくのでさらに利益を上げやすくなりますよ。常に利益をあげられるとは限りませんが、利益をあげやすい局面に集中して取り組み、大きな負けをしない取引を心がけましょう。
